防欺诈（CN/HK）

交付前检查

• 在 ByteMax（钱包/订单）内确认状态，不要只看银行回执。
• 使用清晰的内部订单编号（例如：ORDER-1042），并保存聊天记录/发票。
• 如系统提供，请核对交易详情中的付款人姓名与证件（CPF/CNPJ）。
• 交付前确认买家联系方式与约定一致（邮箱/WhatsApp/WeChat）。
• 避免向第三方交付，除非有书面确认。
• 如为实物交付，请保存物流追踪/AWB 及寄出/签收证明。
• 跨境交付时，请仔细确认收货地址与收货人，警惕付款后临时改地址/改收件人或要求转寄。

风险信号（示例）

• 强烈催促在 ByteMax 显示已完成前就交付。
• 付款后更改金额或收货/交付信息。
• 要求交付给第三方或更改地址且缺少证据。
• 拒绝确认基本信息或说法前后不一致。
• 无合理原因的多笔拆分付款。
• 即使已提供交付证明仍威胁发起争议。

运营控制

制定简单规则并记录确认，可降低争议与冻结风险。

• 退款/取消规则（是否可行与时效，以界面为准）。
• 交付周期与方式（跨境请注明时区）。
• 何为“已交付”（签收、确认、日志等）。
• 官方沟通渠道（例如 WeChat + 邮件）及约定的出处。
• 订单识别方式（内部编号）以及证据存放位置。
• 中国/香港 ↔ 巴西业务请额外保留：物流方式、追踪号与寄件凭证，从第一天开始留存。

Pix 争议与欺诈退款（背景）

Pix 是巴西的即时支付系统。CPF/CNPJ 是巴西税务证件号，在本场景指巴西付款人。仅用于核对与对账。

• 若买家用 CPF 作为 Pix 键，请只要数字，并与姓名进行匹配核对。
• 如姓名或证件与约定不一致，请暂停交付并联系客服。
• 保存支付 ID 与钱包/订单状态作为证据，不要只靠银行截图。
• 不要在不安全的位置存储 CPF/CNPJ；仅保留必要信息并限制访问。
• 高金额订单请保留清晰的发货与交付证据（物流、照片和聊天记录）。

LGPD：安全处理个人数据

最小化收集与留存，安全保存证据，只分享与案件相关的信息。

• 只收集对举证和对账必要的信息。
• 限制截图与导出文件的访问权限（最小权限原则）。
• 不要在公开渠道发送敏感证件；非必要不要发送证件号。
• 提交证据时，请裁剪并遮挡完整地址与无关 ID。
• 设定内部留存周期，过期且不再需要的证据应及时删除。

怀疑欺诈时怎么办

1. 暂停交付/执行，并记录已约定的内容。
2. 整理证据（聊天、发票、物流），并写出时间线（UTC + BRT）。
3. 如有需要，尽快发起或回复争议，提交“最少且清晰”的附件。
4. 联系 ByteMax 客服，提供订单/支付 ID、金额和简要说明。
5. 解决后优化流程（规则、清单、证据留存），避免再次发生。