反洗钱政策

反洗钱政策 - BYTEMAX 商业中介

引言

ByteMax 商业中介致力于遵守所有适用的反洗钱 (AML) 和反恐融资法律法规。本政策概述了我们为侦测和预防与洗钱相关的可疑活动所遵循的程序和责任。

目标

本政策的目标是确保 ByteMax 遵守本地及国际 AML/CFT 法规，保护其声誉及客户免受金融犯罪相关风险。

范围

本 AML 政策适用于代表 ByteMax 商业中介行事的所有员工、董事及任何第三方。涵盖公司的所有业务，包括 BRL、CNY 兑换以及所有 P2P 交易。

客户尽职调查 (CDD)

为确保资金合法，我们实施严格的客户识别程序（了解你的客户 - KYC），包括：

• 通过政府颁发的文件核实所有客户身份；
• 针对高风险客户或交易进行强化尽职调查；
• 保存客户信息的准确记录至少 5 年。

交易监控

我们定期监控平台内外的所有交易，以侦测可疑活动，包括：

• 大额或异常交易；
• 涉及高风险国家的交易；
• 与客户画像不符的异常模式或交易。

可疑活动报告

任何可疑交易或活动一经发现，都必须立即向相应的法律机构报告。员工接受培训以识别警示信号并通过内部程序上报。

记录保存

所有交易（包括 BRL、CNY）都会被记录并存档，以供未来参考和审计。我们至少保存这些记录 5 年，以遵守相关法规。

员工培训

所有员工都必须定期接受 AML 培训，以确保他们了解风险、公司政策以及必须履行的法律义务，其中包括识别可疑行为并理解报告要求。

定期审查

当法规或公司运营发生重大变化时，AML 政策将被审查并更新。